השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל — נתונים אמתיים 2026

נכון לשנת 2026, רק 10%–20% מהסוחרים עוברים את שלב ההערכה הראשון בחברות נוסטרו בינלאומיות בניסיון הראשון שלהם — נתון שממחיש עד כמה חשובה השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל לפני שמחליטים היכן להשקיע את הזמן, הכסף והאנרגיה. השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל היא תהליך שבו בוחנים ומשווים בין חברות המספקות הון מסחר לסוחרים עצמאיים — מקומיות ובינלאומיות — לפי פרמטרים כמו שיעורי הצלחה, חלוקת רווחים, דרישות הון, עמלות, ותנאי אתגר ההערכה. אבל בישראל, שוק זה מאופיין בחוסר שקיפות מדאיג: רוב הנתונים אינם פומביים, רגולציית רשות ניירות ערך (ISA) מוגבלת, ורק 2–3 חברות נוסטרו מקומיות פרטיות פועלות כיום בשוק. מדריך זה מביא לכם את הנתונים האמתיים, הניתוח המעמיק והכלים להחליט נכון.

מצב שוק הנוסטרו בישראל — נתונים אמתיים להשוואת ביצועים חברות נוסטרו 2026

שוק הנוסטרו בישראל קטן ביחס לשוק הגלובלי, אך צומח במהירות. שוק הפרופ טריידינג האמריקאי מוערך בכ-7.14 מיליארד דולר בשנת 2026 — לעומתו, אין נתון שווי שוק מדווח עבור שוק הנוסטרו המקומי בישראל. זה לבדו מספר לנו הרבה על רמת השקיפות של הענף.

נכון ל-2026, קיימות בישראל בין 2 ל-3 חברות נוסטרו פרטיות קטנות הפועלות במודל קלאסי של גיוס והכשרת סוחרים. חברות אלו פועלות לרוב בערוצים לא רשמיים, ללא פיקוח פורמלי של רשות ניירות ערך (ISA), וללא שקיפות ציבורית. בסך הכל, הערכות משנת 2021 מדברות על "כמה מאות סוחרים" פעילים בתחום הנוסטרו הישראלי — נתון שככל הנראה גדל משמעותית מאז.

ההקשר הרחב יותר מרשים: על פי נתוני הבורסה לניירות ערך בתל אביב, כ-200 אלף חשבונות מסחר חדשים נפתחו על ידי משקיעים פרטיים ב-2025, מחזור המסחר היומי הממוצע במניות זינק ב-67%+ מ-595 מיליון דולר ב-2024 לכ-997 מיליון דולר ב-2025, והמשקיעים הפרטיים ביצעו רכישות נטו של כ-4.25 מיליארד דולר במניות — מה שמצביע על עלייה דרמטית בעניין הישראלי במסחר עצמאי ובנוסטרו.

מאור גנימה, מייסד addiction2success.co.il ומנטור מסחר יומי ונוסטרו עם ניסיון של 6+ שנים, מסביר: "הבעיה המרכזית של הסוחר הישראלי בבחירת חברת נוסטרו היא שאין מידע השוואתי אמין. רוב האנשים בוחרים חברה על סמך פרסומות או המלצות חברים, לא על בסיס נתוני ביצועים אמיתיים."

סוגי חברות נוסטרו הפועלות בישראל — השוואת ביצועים ראשונה

כדי לערוך השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל נכונה, יש להבין תחילה את שלושת הדגמים הקיימים בשוק:

1. חברות נוסטרו מקומיות ישראליות

דוגמאות שהוזכרו בשוק: Lucid Trading וברק קפיטל (ששוויה הוערך בכחצי מיליארד ש"ח). חברות אלו מאגדות קבוצות סוחרים ומספקות גישה להון משותף. השקעה ראשונית נעה בין 5,000 ל-30,000 ש"ח בהתאם למסלול. חלוקת רווחים: 50%–70% לטובת הסוחר.

2. חברות נוסטרו בינלאומיות

אלו הפעילות ביותר בקרב סוחרים ישראלים. דוגמאות: The5ers, FTMO, Apex Trader Funding, SabioTrade, Funded Trading Plus. חלוקת רווחים: 70%–90% ולעיתים עד 100% על רווחים ראשוניים. הון ממומן: 25,000–4,000,000 דולר.

3. ברוקרים מוסדרים עם אלמנטים של נוסטרו

דוגמה: Colmex — ברוקר מוסדר המאפשר מסחר בחשבונות גדולים, אך אינו prop firm במלוא מובן המילה. מתאים לסוחרים שמחפשים פיקוח רגולטורי מלא תחת רשות ניירות ערך הישראלית (ISA).

השוואת ביצועים חברות נוסטרו — טבלת השוואה מפורטת 2026

הטבלה הבאה מרכזת את הפרמטרים המרכזיים להשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל בין החברות הבולטות הנגישות לסוחרים ישראלים:

ממוצע רווחים וחלוקת תשואה — נתונים כלכליים להשוואת ביצועים חברות נוסטרו

ההבנה של פוטנציאל ההכנסה היא ליבת כל השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל. הנתונים מצביעים על טווח רחב מאוד בין סוחרים שונים.

סוחר יומי ממוצע בישראל מרוויח בין 0 ל-15,000 ש"ח בחודש, כאשר הפערים תלויים במודל הפעילות. להלן פירוט:

• סוחר נוסטרו שכיר (בבית השקעות ישראלי): משכורת בסיס 7,000–12,000 ש"ח לחודש + בונוסים שנתיים הנעים בין 10,000 ש"ח למאות אלפי ש"ח בהתאם לביצועים.
• סוחר נוסטרו עצמאי (חברה בינלאומית): חשבון 100,000 דולר עם 5% רווח חודשי מניב 5,000 דולר. עם פיצול 80%, הסוחר שומר 4,000 דולר — כ-15,000 ש"ח.
• סוחר בחברת נוסטרו מקומית: תלוי מאוד בגודל החשבון ובתנאי החוזה, ואינו פומבי.

כדי לקבל תמונה מלאה על כמה מרוויח סוחר נוסטרו בישראל? נתונים אמיתיים 2026, חשוב לבחון את המספרים מכל הזוויות — לפני עמלות, מסים ועלויות נלוות.

שיעורי הצלחה אמתיים בהשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל

נתון ה-10%–20% של עוברי אתגר ההערכה בניסיון הראשון הוא אולי המספר החשוב ביותר בכל השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל. מה גורם ל-80%–90% להיכשל?

על פי ניתוח ענף מ-2024–2025, שלוש הסיבות המרכזיות לכישלון בשלב ההערכה הן:

1. חריגה מ-Daily Drawdown: רוב החברות מגדירות מגבלת ירידה יומית של 5% מהחשבון. סוחר שחורג — נכשל באופן מיידי, גם אם הוא ברווח כולל.
2. מסחר יתר (Overtrading): ניסיון לפצות על הפסדים ביום אחד, מה שמוביל לחריגת ה-Drawdown.
3. אי-עמידה ביעד הרווח בזמן: רוב האתגרים מוגבלים בזמן (30–60 יום), וסוחרים שאינם מגיעים ליעד בתוך המגבלה — נכשלים.

מאור גנימה מלמד את הגישה הנכונה לעמידה במבחני נוסטרו כחלק מתכנית ה-Roadmap של Addiction2Success. הוא מדגיש שסוחרים שמגיעים עם כלי ניהול סיכון נכון, יחס סיכוי-סיכון ברור, ומשמעת מסחר — מגדילים משמעותית את הסיכוי שלהם לעבור את האתגר.

לפירוט מלא על הכנה לאתגרי מיון ועל מבחן נוסטרו — כל מה שצריך לדעת כדי לעבור 2026, ממליצים לקרוא את המדריך המקיף.

עמלות נסתרות ועלויות אמתיות — נתון שכל השוואת ביצועים חברות נוסטרו חייבת לכלול

אחת מהחסרות הגדולות ביותר במאמרים המתחרים בנושא השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל היא הדיון בעלויות הנסתרות. עלות הכניסה לאתגר היא רק ההתחלה.

העלויות שיש לבדוק לפני הצטרפות לכל חברת נוסטרו:

• עמלת האתגר (Challenge Fee): נעה בין $39 (The5ers — תוכניות מסוימות) ל-€1,080 (FTMO — חשבון 200K). זו ההוצאה הגלויה.
• דמי נתוני שוק (Market Data Fees): חברות מסוימות גובות דמי מנוי חודשיים לנתוני שוק בזמן אמת — $30–$150 לחודש, בהתאם לנכסים הנסחרים.
• עמלות פלטפורמה: פלטפורמות כמו NinjaTrader או Sierra Chart עלולות לדרוש תשלום נפרד.
• עמלות העברה בנקאית: משיכת רווחים לחשבון ישראלי עלולה לכרוך בעמלות בנקאיות של $20–$50 לעסקה, בנוסף לפערי שער חליפין.
• מס רווח הון: בישראל, 25% מס מוטל על רווחי הון ממסחר. יש לתכנן את כל חישוב הרווחיות בהתאם.
• עלויות חידוש אתגר: סוחרים שנכשלים באתגר נאלצים לשלם שוב את עמלת הכניסה כדי לנסות מחדש.

חשוב לציין: חברות נוסטרו בינלאומיות רבות מציעות "החזר עמלת אתגר" עם קבלת ההשמה הראשונה — אך התנאים שונים בין חברה לחברה.

דרישות הון ומרגין — השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל לפי גודל

אחד הקריטריונים המרכזיים בהשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל הוא דרישות ההון הנדרשות — הן מצד הסוחר, הן מצד החברה עצמה.

דרישות מצד הסוחר:

• חברות נוסטרו בינלאומיות: הסוחר משלם עמלת אתגר בלבד ($39–€1,080). אין צורך בהון עצמי גדול — זה יתרון עצום.
• חברות נוסטרו מקומיות ישראליות: השקעה ראשונית של 5,000–30,000 ש"ח — הסוחר מסכן הון אישי.
• מסחר עצמאי ללא חברת נוסטרו: דרישות שונות לפי ברוקר וסוג נכסים, בדרך כלל $2,000–$25,000.

דרישות הקמת חברת נוסטרו ישראלית (לסוחר שחושב לפתוח חברה):

• חברת מסחר עצמי ללא רישיון ISA: דמי רישום ~2,650 ש"ח. הון עצמי מומלץ בפועל: 50,000–150,000 ש"ח.
• חברת פרופ טריידינג תחת פיקוח ISA (מודל היפותטי): הון עצמי מינימלי 250,000–500,000 ש"ח + פיקדון ביטחון 50,000–100,000 ש"ח + ביטוח אחריות מקצועית 20,000–80,000 ש"ח שנתי.
• חברות כחברי בורסה: הון עצמי מינימלי של 10–30 מיליון ש"ח.

לפרטים מעמיקים על חברות נוסטרו בישראל 2026 — השוואה מלאה ואיך לבחור, כולל ניתוח מעמיק של כל הדגמים הפעילים בשוק.

רגולציה ומיסוי — המסגרת המשפטית בהשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל

היבט קריטי שרוב מאמרי ההשוואה מדלגים עליו הוא מסגרת הרגולציה והמס. נכון ל-2026, המצב בישראל הוא כדלקמן:

מה מפקחת רשות ניירות ערך (ISA) ומה לא?

רשות ניירות ערך אינה מפקחת באופן פורמלי ושקוף על 2–3 חברות הנוסטרו הפרטיות הקטנות הפועלות בישראל. אין "רישיון נוסטרו" ממשלתי ספציפי שסוחר עצמאי צריך לקבל. עם זאת, חוק ניירות ערך (1968) קובע שלא יפעיל אדם זירת מסחר בניירות ערך ללא רישיון — אך סוחר נוסטרו פרטי אינו נחשב "מפעיל זירת מסחר" ולכן אינו כפוף לדרישה זו.

פסיקת מע"מ חשובה:

בפסק דין י.ג.מ. השקעות בע"מ (2021), בית המשפט המחוזי קבע כי חברה שכל עיסוקה הוא מסחר עצמי בניירות ערך בחשבון נוסטרו בלבד אינה מחויבת במע"מ ואינה נחשבת "מוסד כספי" לצורך זה. רשות המיסים אימצה פסיקה זו מאוגוסט 2021, מה שחסך מיליוני שקלים לחברות נוסטרו.

מיסוי מעשי לסוחר ישראלי בחברת נוסטרו בינלאומית:

• שיעור מס רווח הון: 25% על רווחים ממסחר.
• דיווח לרשות המיסים: חובה לדווח על רווחים מחברות זרות בדו"ח שנתי.
• שיקול מיסוי: סוחר עצמאי שמרוויח מעל 100,000 ש"ח בשנה ייתכן שיצטרך להירשם כעוסק לצרכי מע"מ — מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון.
• העברת כספים מחו"ל: העברות מחשבון זר לחשבון ישראלי מדווחות לרשות המיסים על ידי הבנק.

איך לבחור נכון — מדריך מעשי להשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל

לאחר שהבנתם את הנתונים, הגיע הזמן לתרגם אותם לפעולה. הצטרפו לקבוצת הווטסאפ של מאור גנימה כדי לקבל עדכונים שוטפים, תשובות לשאלות ספציפיות ועצה אישית ממנטור מנוסה.

ו-5 שאלות שחייבים לשאול לפני בחירת חברת נוסטרו:

1. מה אחוז חלוקת הרווחים המדויק? ולא רק "עד 90%" — מה ה-baseline הריאלי לחשבון בגודל שאתם מתכננים?
2. מה מגבלות ה-Drawdown המדויקות? יומי ומצטבר — גם באחוזים וגם בדולרים מוחלטים לגודל החשבון שלכם.
3. מה יעד הרווח ומה מגבלת הזמן? חישבו האם יעד הרווח ריאלי ביחס לסגנון המסחר שלכם.
4. אילו עמלות נוספות קיימות מעבר לאתגר? נתוני שוק, פלטפורמה, משיכות.
5. מה ההיסטוריה של החברה? האם שילמה לסוחרים? האם ישנן ביקורות מאומתות?

לקריאה מעמיקה על כיצד ניתן להיות סוחר נוסטרו בישראל — המדריך השלם 2026, כולל שלבי הכשרה, בחירת חברה ועמידה בדרישות.

שאלות נפוצות על השוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל

מה הפרמטרים החשובים ביותר בהשוואת ביצועים חברות נוסטרו בישראל?

הפרמטרים המרכזיים הם: חלוקת רווחים (50%–100% לסוחר), מגבלות Daily ו-Overall Drawdown (בדרך כלל 5% ו-10% בהתאמה), יעד הרווח ומגבלת הזמן של האתגר, גודל מקסימום ההון הזמין, עלות האתגר ועמלות נסתרות, ולבסוף — זמינות החברה לסוחרים ישראלים ואמינות תשלומי הרווחים. כל פרמטר משפיע על הרווחיות הסופית בצורה שונה.

האם חברות נוסטרו בישראל מפוקחות על ידי רשות ניירות ערך?

נכון ל-2026, רשות ניירות ערך (ISA) אינה מפקחת באופן פורמלי על 2–3 חברות הנוסטרו הפרטיות הפועלות בישראל. אין רישיון נוסטרו ייעודי שסוחר עצמאי חייב לקבל. חברות נוסטרו בינלאומיות כמו FTMO ו-Apex פועלות תחת רגולציה זרה, ולא תחת ISA. לכן, בבחירת חברה ישראלית מקומית, חשוב לבדוק את תנאי החוזה ואת אמינות החברה באופן עצמאי.

כמה ריאלי להרוויח בחברת נוסטרו בינלאומית כסוחר ישראלי?

בחשבון ממומן של 100,000 דולר עם 5% רווח חודשי ופיצול של 80%, הסוחר ישמור 4,000 דולר — כ-15,000 ש"ח. אולם, רק 10%–20% מהסוחרים עוברים את שלב ההערכה בניסיון הראשון, ואחוז קטן בהרבה מצליח לשמור על עקביות לאורך זמן. רווחים אלו הם ברוטו — ממנו יש לנכות 25% מס רווח הון, עמלות משיכה ועלויות שוטפות. לכן חשוב לבנות ציפיות ריאליות.

מה ההבדל בין חברת נוסטרו מקומית לבינלאומית מבחינת ביצועים?

חברות נוסטרו מקומיות ישראליות מציעות חלוקת רווחים נמוכה יותר (50%–70%), דורשות השקעה ראשונית ממשית (5,000–30,000 ש"ח) ואינן מפרסמות נתוני ביצועים. חברות בינלאומיות מציעות חלוקת רווחים גבוהה יותר (70%–100%), הון ממומן גדול הרבה יותר (עד 4,000,000 דולר), ותנאי אתגר שקופים — אך דורשות מעבר אתגר הערכה מובנה. לסוחר מיומן, החברה הבינלאומית מציעה לרוב פוטנציאל רווח גבוה יותר.

אילו עמלות נסתרות יש לצפות בחברות נוסטרו?

מעבר לעמלת האתגר, הוצאות נוספות נפוצות כוללות: דמי נתוני שוק ($30–$150 לחודש), עמלות פלטפורמה ($25–$75 לחודש בחלק מהחברות), עמל